🔻 香港金融牌照
香港金融牌照体系由香港证监会（SFC）、金管局（HKMA）、保监局（IA）、香港海关等监管机构发放
香港证监会SFC
根据《证券及期货条例》的规定，持牌机构仅需持有单一牌照即可从事多种受规管活动（但提供证券保证金融资且仅从事单一活动的公司除外），从业机构通常申请SFC1-9号牌照。
香港海关MSO
在香港，根据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（“《反洗钱条例》”），经营货币兑换服务或汇款服务的企业必须是货币服务经营者（money service operator)，必须获得香港海关监管的香港MSO牌照。
虚拟资产牌照
《打击洗钱条例》2023-06-01 生效的VASP 牌照（虚拟资产服务提供者）；2025-08-01 生效的《稳定币条例》稳定币发行人牌照（Stablecoin Issuer Licence）；TCSP牌照提供虚拟资产托管（冷钱包、多签、HSM 方案），为 VASP 强制前置。
⏩ SFC 1-9号牌
⏩ MSO牌照
申请条件
1、公司要求：申请公司需为在香港公司注册处注册的香港公司或者在公司注册处注册的海外公司；公司注册资本需为50万港币以上且完成实缴。
2、人员要求：公司的股东、董事、最终拥有人（拥有超过25%权益的人士）需提供无犯罪证明及银行流水；需填写适当人选申请表格，并在见证人面前签署方能生效，见证人包括海关获授权人员、执业专业人士（如事务律师、会计师、核数师）、公证人或太平绅士等。
3、地址要求：在香港有实际的办公地址，该地址可以是商业大厦办公地址，若为住宅，须取得住所的每位占用人的书面同意，并可让海关人员进入住所进行实地视察，同时需提供该住所的平面图副本和面积。
4、面试：需要到海关总部进行面试。
申请流程
1、填写牌照申请书：申请人需填写香港MSO牌照申请书「表格1」，可通过书面或者电子的形式提出申请。
2、海关受理材料：海关在受理相关材料后，关长会在申请书递交或邮寄日期起计7个工作日内寄出「确认收妥通知书」，并对申请材料进行查验。
3、缴交费用：申请人将接收到海关发出的「会面通知书」和「缴费通知单」，按照流程进行费用的缴交。
4、安排会面：申请人须带同「会面通知书」和缴款收据，以及所需提供文件的正本，在指定日期和地点进行面试。海关人员查验了缴费记录后，申请人需现场签署MSO牌照申请书「表格1」。
5、获批牌照：申请人获批牌照后，持牌人的姓名/名称及其登记地址会登记在册。
申请所需材料
1、公司股东、董事、最终拥有人的无犯罪证明及银行流水
2、适当人选申请表格
3、办公地址或住所的相关文件
4、注册资金的实缴证明
申请周期
申请周期一般需要6-8个月左右的时间。
续牌要求
牌照的有效期为两年，持牌人需要在牌照到期前的45天内提交续牌申请。这是示例文本，单击 “编辑” 按钮更改此文本。
合规官
货币服务运营商必须有一名合规官（“CO”）。CO 作为货币服务运营商内部的联络点，负责监督与预防和侦查洗钱/恐怖主义融资有关的所有活动。CO 为高级管理层提供支持和指导，以确保充分识别、理解和管理洗钱/恐怖主义融资风险。
洗钱报告官
货币服务经营者应任命一名洗钱报告官（“MLRO”）。MLRO 是可疑交易报告的中央参考点，也是与联合金融情报组（“JFIU”）和其他执法机构的主要联系点。MLRO 应在识别和报告可疑交易方面发挥积极作用。
⏩ 虚拟资产牌照
• 法律依据：《打击洗钱条例》2023-06-01 生效，2024-06-01 起无证经营最高罚款 500 万＋监禁 7 年。
• 业务范围：仅非证券型代币的现货撮合、保管、转币；禁止期货、杠杆、DeFi、自营、量化 API、收益生息产品。
• 核心门槛
– 至少 2 名 RO（Responsible Officer），其中 1 名必须为执行董事且常驻香港；RO 须具备 3 年以上虚拟资产或传统金融风控经验并通过 SFC“适当人选”审查。
– 必须同时申请 TCSP 牌照（托管功能），否则不予发牌。
• 官方审批时长：6–9 个月（材料一次性完备前提下）。
• 法律依据：2025-08-01 生效的《稳定币条例》。
• 适用范围：锚定单一或一篮子港元/美元、在港发行≥8,000 万港币或全球用户≥10 万的稳定币。
• 核心门槛
– 实缴资本 ≥2,500 万港币；
– 储备资产 100% 存放在香港持牌银行或金管局认可的托管人，日终市值≥流通面额；
– 每日披露储备审计报告，月度由 Big-4 审计；
– 必须建立 24 h 赎回窗口，T+0 到账；
– 高管需通过 HKMA“稳健与适合”测试，至少 2 名执行董事常驻香港。
• 首批窗口：2025-09-30 截止，预计最多 2–3 张；中银香港、渣打香港、京东币链、圆币科技已确认提交。
- 审批时间：材料一次性完备约 4–8 周；若被抽查面谈或补件，可延长至 12 周
- 申请流程速览：1.设立香港公司 → 2. 编制 AML 手册与业务计划 → 3. 递交 TCSP4/5 表格＋支持文件 → 4. 公司注册处背景审查 → 5. 获批并列入「持牌人登记册」→ 6. 开业并接受年度现场检查。
🔻 服务流程：六步高效拿牌
专属顾问与企业深度沟通，明确业务模式、目标市场、牌照类型需求，同时开展市场调研：
1. 分析目标市场监管政策、牌照申请条件、审批周期、费用成本；
2. 对比不同牌照类型的适用范围、权益与合规要求，为企业推荐最优牌照方案。
根据调研结果，制定个性化申请方案，明确时间节点、责任分工，随后协助企业准备申请材料：
1.梳理企业资质文件（如营业执照、股权结构、财务报表）；
2.撰写申请文书（如业务计划书、合规制度、风险控制方案）；
3.完成材料翻译、公证、认证（如需），确保符合当地监管机构要求。
专业团队对申请材料进行内部预审，模拟监管机构审查标准：
1. 排查材料漏洞、逻辑问题，避免因细节瑕疵导致申请延误；
2.针对预审中发现的问题，提出优化建议，完善材料内容；
3.若涉及面试、答辩环节，提前开展模拟培训，提升通过率。
将准备齐全的申请材料提交至目标市场监管机构，开启正式申请流程：
1.实时跟踪申请进度，与监管机构保持沟通，及时反馈企业诉求；
2.若监管机构提出补充材料、问询等要求，第一时间协助企业响应；
3.定期向企业同步进展，让企业清晰了解申请动态。
在审批过程中，若遇到监管质疑、政策调整等突发情况：
1.专业团队快速分析问题原因，制定应对策略；
2.协助企业与监管机构沟通协商，提供补充说明、证明材料；
3.最大程度降低审批风险，推动申请顺利通过。
一旦申请获批，协助企业完成牌照领取、备案等手续，同时提供长期维护服务：
1. 提醒牌照年检、续期时间，协助办理相关手续；
2.跟踪目标市场监管政策变化，为企业提供合规更新建议；
3.若企业需拓展业务范围，协助办理牌照增项、变更等事宜。
🔻 服务优势
与香港监管机构、本地律所、咨询机构建立深度合作，熟悉当地政策细则与审批潜规则，避免 “信息差” 导致的申请失误；拥有多语言专业团队，可高效处理不同国家的申请材料与沟通需求，打破语言壁垒。
核心团队拥有20年+海外牌照申请经验，累计成功为 300+企业获取各类海外牌照，涵盖金融、医疗、互联网等多个行业；熟悉不同行业牌照的申请难点、审批重点，能快速定位问题，提供精准解决方案。
不套用 “模板化” 方案，而是根据企业规模、业务模式、目标市场特点，量身定制申请策略；针对中小企业，提供高性价比的精简方案；针对大型企业，提供全流程、高规格的专属服务，满足不同企业需求。
前期全面风险评估，明确过程中可能面临的政策审批风险，提前制定预案；申请过程中实时监控风险点，及时调整策略，降低失败概率；若申请未通过（因我方导致），提供免费重新申请或部分退款保障，降低企业损失。
常见问题
不可以。必须以“在香港注册成立的有限责任公司”或“在香港公司注册处完成营业登记的海外公司”作为持牌主体。内地公司需先设立香港子公司或分支机构，再提交申请
官方只收申请费：1 号 7,830 HKD，9 号 7,830 HKD；但 SFC 要求“速动资金”分别保持 ≥300 万 HKD 与 ≥300 万 HKD，可合并计算，即账上至少 300 万 HKD 现金或等同流动资产即可同时覆盖两张牌照。注意：这不等于注册资本，注册资本实缴≥1 HKD 即可，但账上必须常年留足 300 万 HKD 速动资金。
不强制。非香港居民只要持有有效工作签证，并能证明“常驻香港”（每年在港不少于 180 天，主要办公地址在港），即可被接纳为 RO；但 SFC 偏好至少 1 名 RO 为香港永久居民，面试通过率更高。
不能。MSO 仅允许“法币↔法币”或“法币↔虚拟资产”的柜台兑换/汇款，不能提供撮合交易、托管、杠杆、理财等服务。若想做现货撮合，必须再拿 VASP 牌照；若涉及证券型代币，还需叠加 1 号/7 号牌。
有。2025 年起 SFC 要求 VASP 申请人“必须已持有或同步申请 TCSP（托管）”，但并不强制先拿 MSO。若业务模式仅为“现货撮合+法币出入金”，可直接 VASP+TCSP，跳过 MSO；若存在柜台现金兑换或线下汇款，则必须叠加 MSO，否则属无牌经营。
- RO 简历未体现“最近 3 年虚拟资产/金钱服务”直接经验，或 HKSI 考卷成绩过期（>3 年）。
- AML 手册直接套用模板，未结合公司实际流程（缺“链上交易监控”“大额现金申报”章节）。
- 办公地址为共享空间，未能提供独立门禁、电话、水电账单。