🔻 澳大利亚ASIC-AR牌照
澳大利亚证券和投资委员会
ASIC是Application Specific Integrated Circuit的英文缩写，ASIC也是Australian Securities and Investment Commission的英文缩写，即澳大利亚证券和投资委员会，它是澳大利亚金融服务和市场的法定监管机构。
澳大利亚证券和投资委员会ASIC于2001年根据澳大利亚《证券投资委员会法案》（ASIC法案）成立。该机构是一个独立政府部门，并依法独立对公司、投资行为、金融产品和服务行使监管职能。澳大利亚证券和投资委员会是澳大利亚银行、证券、外汇零售行业的监管者。随着2001年澳大利亚《证券投资委员会法案》的出台，ASIC从此把零售外汇交易市场纳入日常监管范围，与银行、证券、保险等金融行业一同监管，成为了澳大利亚国家金融体系的重要组成部分。
监管要求
1、须申请获得AFS Licence，并获准许可指定的经营权限
2、须为客户办理专业责任强制保险（PI Insurance）
3、公司股东和管理层以及规定的持证代表均需按ASIC规定进行备案
4、须建立整套客户投诉解决方案，加入FOS纠纷解决机构
5、须按监管要求在指定银行开立客户资金专属账户，与公司自有资金分离管理
6、定期提交公司经营财务报告，定期进行会计审计，提交ASIC备案
7、定期提交客户交易报告，提交ASIC备案
除此之外，ASIC建立了一整套的针对外汇市场的监督管理机制，凡是有任何客户投诉外汇市场参与者的，ASIC都要求被投诉者按流程参与纠纷解决，对损坏客户利益的行为，要求交易商进行赔偿。如果受监管企业有违规操作，将受到ASIC的严重处罚或起诉，甚至吊销金融服务牌照和普通经营执照。
同时，ASIC对在澳洲金融机构进行投资的国际投资者进行了有效的权益保护，享受与澳洲本土投资者一样的法律权益。
🔻 服务流程：六步高效拿牌
专属顾问与企业深度沟通，明确业务模式、目标市场、牌照类型需求，同时开展市场调研：
1. 分析目标市场监管政策、牌照申请条件、审批周期、费用成本；
2. 对比不同牌照类型的适用范围、权益与合规要求，为企业推荐最优牌照方案。
根据调研结果，制定个性化申请方案，明确时间节点、责任分工，随后协助企业准备申请材料：
1.梳理企业资质文件（如营业执照、股权结构、财务报表）；
2.撰写申请文书（如业务计划书、合规制度、风险控制方案）；
3.完成材料翻译、公证、认证（如需），确保符合当地监管机构要求。
专业团队对申请材料进行内部预审，模拟监管机构审查标准：
1. 排查材料漏洞、逻辑问题，避免因细节瑕疵导致申请延误；
2.针对预审中发现的问题，提出优化建议，完善材料内容；
3.若涉及面试、答辩环节，提前开展模拟培训，提升通过率。
将准备齐全的申请材料提交至目标市场监管机构，开启正式申请流程：
1.实时跟踪申请进度，与监管机构保持沟通，及时反馈企业诉求；
2.若监管机构提出补充材料、问询等要求，第一时间协助企业响应；
3.定期向企业同步进展，让企业清晰了解申请动态。
在审批过程中，若遇到监管质疑、政策调整等突发情况：
1.专业团队快速分析问题原因，制定应对策略；
2.协助企业与监管机构沟通协商，提供补充说明、证明材料；
3.最大程度降低审批风险，推动申请顺利通过。
一旦申请获批，协助企业完成牌照领取、备案等手续，同时提供长期维护服务：
1. 提醒牌照年检、续期时间，协助办理相关手续；
2.跟踪目标市场监管政策变化，为企业提供合规更新建议；
3.若企业需拓展业务范围，协助办理牌照增项、变更等事宜。
🔻 服务优势
与50+国家/地区的监管机构、本地律所、咨询机构建立深度合作，熟悉当地政策细则与审批潜规则，避免 “信息差” 导致的申请失误；拥有多语言专业团队，可高效处理不同国家的申请材料与沟通需求，打破语言壁垒。
核心团队拥有20年+海外牌照申请经验，累计成功为 300+企业获取各类海外牌照，涵盖金融、医疗、互联网等多个行业；熟悉不同行业牌照的申请难点、审批重点，能快速定位问题，提供精准解决方案。
不套用 “模板化” 方案，而是根据企业规模、业务模式、目标市场特点，量身定制申请策略；针对中小企业，提供高性价比的精简方案；针对大型企业，提供全流程、高规格的专属服务，满足不同企业需求。
前期全面风险评估，明确过程中可能面临的政策审批风险，提前制定预案；申请过程中实时监控风险点，及时调整策略，降低失败概率；若申请未通过（因我方导致），提供免费重新申请或部分退款保障，降低企业损失。
常见问题
立陶宛央行要求支付机构至少缴纳35万欧元的资本保证金，且公司需设有4名关键管理人员，包括3名监事会成员和1名合规/反洗钱负责人
应根据目标客户群、监管强度、资本要求和税收政策选择。例如，塞舌尔、伯利兹适合初创平台，英国、澳大利亚适合面向欧美市场
是的。大多数监管机构（如香港SFC、迪拜DFSA、波兰KNF）都要求申请人在当地设有实体办公场所，并配备合规人员，以满足“经济实质”要求
必须以公司名义申请，且公司无需美国注册，业务范围需涵盖货币服务（如汇款、外汇兑换、数字货币交易等）
至少1名执行董事须常驻新加坡（公民/永久居民/持有效雇签）；若执行董事非本地公民，必须另配1名新加坡籍非执行董事，确保本地合规问责可达
结构允许，但资金与受益人必须“穿透披露”：需提供完整股权架构图、UBO尽职调查、离岸信托/基金设立文件，并证明最终出资无制裁或高风险地区来源；若无法清晰说明资金路径，监管可直接否决申请